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NISA口座とつみたてNISA口座との違いを教えてください。

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以下のようになります。

  つみたてNISA NISA(2018年〜) ジュニアNISA
口座開設について 対象者 日本在住で20歳以上(※1) 日本在住で0歳〜19歳(※2)
必要提出書類 マイナンバー(※3)
金融機関変更 不可
お取引について 取引主体者 口座名義人(ご本人) 原則、親権者
非課税投資枠 40万円/年 120万円/年 80万円/年
非課税期間 最長20年 最長5年間
口座開設期間 2037年まで 2023年まで
対象商品 一定の要件を備えた
投資信託等(※4)
上場株式、ETF、投資信託等
ロールオーバー
(保有商品の移行)
不可(※5) 可(※5)
払出制限 なし 18歳まで払出不可
(※6)


※ 「NISA(2018年〜)」と「つみたてNISA」の併用は出来ません。どちらかをお客さまが選択する必要があります。
※1 NISA口座を開設される年の1月1日現在で満20歳以上の居住者等に該当するお客さまがお申込みいただけます。
※2 ジュニアNISA口座を開設される年の1月1日現在で19歳以下の居住者等に該当するお客さまがお申込みいただけます。
※3 別途、口座開設届出書が必要になります。2018年分以降の口座開設より、住民票等を不要としマイナンバーに一本化する手続きへと変更されました。
※4 一定の指数に連動するもののほか、手数料や信託期間、純資産等について一定の条件を満たした商品になります。当社の取扱商品について、詳細は後日WEBサイトにてご案内いたします。
※5 NISAからつみたてNISAへのロールオーバー、つみたてNISAからNISAへのロールオーバーも制度上認められていません。
※6 災害時等を除き、途中で払出し(出金等)をされた場合には、生じた利益に対して遡及して課税されます。

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