【iDeCo】2022年5月1日の法改正によって、加入年齢拡大と聞きました。掛金を掛けたいのですがどのような手続きが必要ですか。
【iDeCo】2022年5月1日の法改正によって、加入年齢拡大と聞きました。掛金を掛けたいのですがどのような手続きが必 要ですか。
オリジナルプランとセレクトプランがございますが、現在、お客さまの運用プランはどちらでしょうか。
プランの確認方法
1.ＳＢＩベネフィット・システムズ株式会社の加入者サイトにログインください。
2.ログイン後、上段に「SBI証券 iDeCoオリジナルプラン」または「SBI証券 iDeCoセレクトプラン」の表示がございます。
※既にiDeCoでオリジナルプラン開設されている方（オリジナルプランの運用指図者）におかれましては、オリジナルプランで掛金を掛ける事ができます。
今後は、どちらのプランで掛金を掛けますか？
オリジナルプランで掛金を掛ける場合
以下の流れとなります。
1.書類請求いただきますと加入申出書（セレクトプラン用）を送付いたしますが、審査時にはオリジナルプランと読み替えて加入手続きをいたします。
2.また、お送りする書類には「加入者掛金配分設定届（セレクトプラン）」が同封されますが、返信しないようお願いいたします。
3.加入確認通知書が届きましたら、加入者サイト上で、掛金の配分設定をしてください。
4.その後、自動的にプラン変更届（オリジナルプランからセレクトプランへの変更）が発送されますが返信は不要です。
プランを変更し、セレクトプランで掛金を掛ける場合
※オリジナルプランの運用資産が全て売却され、セレクトプランに現金として移換されます。
以下の流れとなります。
1.書類請求いただきますと加入申出書（セレクトプラン用）を送付いたしますが、審査時にはオリジナルプランと読み替えて加入手続きをいたします。
2.また、お送りする書類には「加入者掛金配分設定届（セレクトプラン）」が同封されますが、返信しないようお願いいたします。
3.加入確認通知書が届きましたら、加入者サイト上で、掛金の配分設定をしてください。
（オリジナルプランの掛金の配分設定です。）
4.その後、自動的にプラン変更届が発送されますので、ご返信ください。
5.セレクトプランに変更完了後、セレクトプラン用のIDPWが発送されます。加入者サイト上で、掛金および移換金の設定配分をいただきます。
6.IDPWが発行された後にオリジナルプランの資産が売却となりますが、売却タイミングは 任意となります。プラン変更届受領後およそ2～3か月で新プランへ移換されます。
SBI証券iDeCoに加入（掛金を掛ける）手続きができます。
同時に、企業型確定拠出年金移換手続きも可能です。
こちらからお申し込みください。
WEB申し込みはできません。WEB上で書類をご請求いただき、必要事項をご記入の上返信ください。
オリジナルプランとセレクトプランがございますが、お客さまの運用プランはどちらでしょうか。
プランの確認方法
1.ＳＢＩベネフィット・システムズ株式会社の加入者サイトにログインください。
2.ログイン後、上段に「SBI証券 iDeCoオリジナルプラン」または「SBI証券 iDeCoセレクトプラン」の表示がございます。
※現在、新たにオリジナルプランでiDeCoをお申し込みいただく事はできません。しかし、既にiDeCoでオリジナルプラン開設されている方（オリジナルプランの運用指図者）におかれましては、オリジナルプランで掛金を掛ける事ができます。
オリジナルプランで掛金を掛ける場合
以下の流れとなります。
1.加入申出書（セレクトプラン用）をお送りいたしますが、オリジナルプランと読み替えて加入手 続きをいたします。
2.また、お送りする書類に「加入者掛金配分設定届（セレクトプラン用）」が同封されますが、返信しないようお願いいたします。
3.加入確認通知書が届きましたら、加入者サイト上で配分設定をしてください。
4.その後、自動的にプラン変更届が発送されますが返信は不要です。
プランを変更し、セレクトプランで掛金を掛ける場合
※オリジナルプランの運用資産が全て売却され、セレクトプランに現金として移換されます。
以下の流れとなります。
1.加入申出書（セレクトプラン用）をお送りいたしますが、オリジナルプランと読み替えて加入手続きをいたします。
2.また、お送りする書類に「加入者掛金配分設定届（セレクトプラン用）」が同封されますが、返信しないようお願いいたします。
3.加入確認通知書が届きましたら、加入者サイト上で配分設定をしてください。
（オリジナルプランの掛金の配分設定です。）
4.その後、自動的にプラン変更届が発送されますので、ご返信ください。
5.セレクトプランに変更完了後、セレクトプラン用のIDPWが発送されます。移換資産金の設定配分をいただきます。
6.IDPWが発行された後にオリジナルプランの資産が売却となりますが、売却タイミングは任意となります。プラン変更届受領後およそ2～3か月で新プランへ移換され ます。
運営管理機関変更手続きが（加入を希望される場合、同時に加入のお申し込みも）必要となります。
いずれの場合も、当社でのお手続きとなります。
こちらからお申し込みください。
WEB申し込みはできません。WEB上で書類をご請求いただき、必要事項をご記入の上返信ください。
現在も掛金を掛けおり、60歳以降も引き続き厚生年金被保険者となる場合は、お手続きの必要なく、60歳到達後も（65歳に達するまでの間）引き続き掛金が拠出されます。
※老齢給付金の受給を希望される場合は、資格喪失（掛金の拠出停止）の手続きが必要となります。