よくあるご質問(Q&A)

【iDeCo】証券口座とiDeCo口座のアカウント連携をしました。My資産のiDeCo評価損益と加入者サイト(iDeCo口座)損益が違うのはなぜですか。

Q

【iDeCo】証券口座とiDeCo口座のアカウント連携をしました。My資産のiDeCo評価損益と加入者サイト(iDeCo口座)損益が違うのはなぜですか。

A

My資産の評価損益は、現時点で保有しているiDeCo運用商品の損益であり、iDeCoの諸経費(国民年金基金連合会および委託先金融機関手数料)およびスイッチング等で生じた実現損益は含みません。

一方、加入者サイトの損益では、iDeCoの諸経費やスイッチング等で生じた実現損益を含みます。

【スイッチングされた場合の実現損益について】

・スイッチング前

運用商品Aの取得単価10,000円、現在の基準価額が20,000円だった場合、My資産の評価損益は10,000円と表示されます。

(20,000円【基準価額】-10,000円【取得単価】)

・スイッチング後

スイッチングにより、運用商品Aを全額売却し運用商品Bを購入した場合、運用商品Bの取得単価と運用商品Bの基準価額の差が評価損益に表示されるため、運用商品Aの売却による実現益(20,000円【売却価額】-10,000円【取得単価】)は、評価損益に表示されなくなります。

運用開始してからのトータルリターン(運用商品Aの実現損益、運用商品Bの評価損益)は、加入者サイトにてご覧ください。

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